Bring dein passives Einkommen aufs zweite Level
Wie ich mit Ethereum L2 dApps dreistellige Renditen erziele
Hat dir auch immer eine App gefehlt, die dir genau sagt, wie du deine Cryptos für maximalen Ertrag in Liquiditätspools anlegen kannst? Und die dann auch eine quantitative Vorhersage trifft wie hoch der Impermanent Loss sein könnte und einschätzt, ob sich der Pool für dich lohnt?
Mir auch. Aber seit dieser Woche nutze ich Liquidityfolio, eine App entwickelt von Federico Nitidi (@federiconitidi), die dir die profitabelsten Liquidity Pools auf den größten Tauschbörsen im Ethereum-Universum anzeigt.
So weit, so gut. Ethereum L1 ist für mich bislang uninteressant wegen der aktuell hohen Transaktionskosten.
Liquidität bereitzustellen ist leider nicht so einfach erledigt wie einen ETF zu kaufen. Man muss die Renditen im Auge behalten und sollte wechseln, sobald sich eine bessere Möglichkeit für sein Portfolio bietet. Durch die vielen Wechsel entstehen hohe Transaktionskosten, die sich erst ab ca. sechsstelligen Anlagebeträgen wieder einspielen lassen.
Aber auf L2-Lösungen wie Polygon sieht das ganze schon anders aus.
Dort zahle ich derzeit für eine Transaktion Bruchteile eines $-cents (s. Scrrenshot)
Metamask zeigt hier nicht einmal das $-Zeichen an, weil der Betrag so klein ist. Wie lange das so bleibt, wird sich zeigen, wenn das Netzwerk wächst, aber solange hält uns nichts davon ab, die saftigen Renditen auf z.B. der Tauschbörse Quickswap mitzunehmen.
Quickswap ist eine beinahe 1:1 Kopie der bekannten Tauschbörse Uniswap. Da der Code frei zugänglich ist, haben viele Projekte diese bewährte und getestete Code-Basis für die eigene Tauschbörse verwendet. So auch Quickswap.
Und jetzt kommt das Beste: Liquidityfolio bildet seit ein paar Tagen die Pools von Quickswap mit ab und somit kann man sich im sogenannten Allocator (s. Screenshots) genau berechnen lassen wie man seine Cryptos für maximalen Ertrag aufteilen sollte. Die App ist für Walletgrößen bis 50.000$ kostenlos nutzbar und kostet ab dann 0.5 ETH pro Jahr. Für mich ist die kostenlose Variante derzeit vollkommen ausreichend.
Dort gibst du einfach dein Portfolio ein und voilá, weiter unten wird dir die Empfehlung für die Aufteilung zwischen den einzelnen Liquidity Pools angezeigt. Natürlich sind dort auch noch die L1-Pols dabei, aber Quickswap hat zum Launch eine sehr großzügige Belohnungskampagne gestartet und überbietet aktuell viele Pools auf L1.
Du kannst die L1-Pools aber auch einfach per Mausklick abwählen und die nur die L2-Pools anzeigen lassen. Im unteren Bild siehst du beispielhaft, wie viel passives Einkommen sich aktuell mit ca. 30.000$ erzielen lässt. Die Rendite liegt aufs Jahr gerechnet bei im Schnitt bei 96% wobei einzelne Pools sogar dreistellige Renditen ausweisen.
Natürlich kommt so eine Rendite nicht ohne entsprechendes Risiko. Dessen solltest du dir bewusst sein. Zum erwähnten Impermanent Loss kommen noch Risiken durch Fehler im Smart Contract Code oder das generelle Betrugsrisiko, dass im Crypto-Bereich leider noch sehr hoch ist.
Daher gilt. Setze nur Geldsummen ein, deren Verlust du verkraften kannst. Nichts ist schlimmer als schlaflose Nächte, weil du dir Sorgen um dein Kapital machst.
Bringe deine Cryptos auf L2
Nachdem das gesagt ist, zeige ich dir gerne wie du Liquidität auf Quickswap bereitstellen kannst. Zunächst musst du deine Cryptos auf das Polygon-Netzwerk bringen. Dafür (und für das wieder zurückholen) werden einmalig Transaktionskosten auf dem Ethereum L1 fällig. Prüfe die aktuellen Gebühren immer mit z.B. Ethgasstation. Günstige Zeitpunkte für Transaktionen sind z.B. die frühen Morgenstunden in Europa.
Du kannst Transaktionskosten auch komplett vermeiden, wenn du noch Fiat-Geld hast, dass du in Crypto umwandeln möchtest. Dafür bietet Transak eine Fiat-OnRamp direkt auf Quickswap an.
Falls noch nicht geschehen, richte zunächst das Polygon (hieß früher Matic) -Netzwerk in deiner Metamask Wallet ein. Anleitung hier.
Anschließend kannst du mit der Brücke von L1 auf L2 deine Cryptos zu Polygon transferieren. Lass dich nicht von dem Namen MATIC verwirren. So hieß das Projekt Polygon früher und so heißt noch immer der Token, auf dem das Netzwerk läuft.
Klick auf “Move funds to Matic Mainnet” und klicke dich anschließend durch den Prozess. Du bekommst vor dem Transfer angezeigt, was die Transaktion voraussichtlich kosten wird.
Quickswap einrichten
Wenn deine Coins auf Polygon sind, gehe zu Quickswap und klicke auf “Buy”.
Es öffnet sich ein Fenster, in dem du angeben kannst wieviel € du umwandeln möchtest und in welcher Cryptowährung du das ganze gerne hättest. Die Gebühren werden ebenfalls angezeigt. Per SEPA-Banküberweisung zahlst du auf 1.000 € Transfervolumen derzeit 5 € Gebühren. Vergleiche selbst mit den Transaktionskosten auf Ethereum und entscheide, welchen Weg du bevorzugst.
Sobald dein Geld eingetroffen ist (24-48h per Überweisung oder ein paar Stunden beim Transfer von L1 auf L2) kannst du loslegen und Liquidität bereitstellen. Ich habe für dich eine Anleitung erstellt.
Nach ein paar Minuten kannst du das Ganze auch in Liquidityfolio sehen und nachverfolgen. Dabei zeigt das Tool dir auch an, wie viel Geld du hättest, wenn du die Cryptos einfach nur weiter gehalten hättest.
Zur besseren Übersicht direkt auf Quickswap empfehle ich die QuickSwapAPY Chrome Extension. Mit einem Klick auf das Icon der Extension in deinem Browser zeigt die Quickswap die Renditen der einzelnen Pools in % an. Außerdem siehst du die gesamte Übersicht über dein eingezahltes Kapital.
Ich wünsche dir nun viel Spaß mit dem herumprobieren auf Polygon und Quickswap und melde mich nächste Woche wieder mit den neuesten Erkenntnissen, Tipps und Strategien aus dem DeFi-Universum.
#LosGehts