Enthüllt: Crypto-Dads Portfolio!

Warum sieht es so aus und nicht anders?

Photo by Pierre Borthiry on Unsplash

Ich habe lange überlegt, ob ich mein Portfolio öffentlich machen soll. Es gibt so viele Risiken abzuwägen.

Gleichzeitig ist mir Offenheit und Ehrlichkeit besonders wichtig.

Wenn du ein bisschen so bist wie ich, dann brauchst auch du Sicherheit, bevor du jemandem vertrauen kannst.

Sicherheit darüber, dass diese Person sich in dem auskennt über das sie spricht.

Dass sie den Weg, den sie beschreibt, wirklich selbst gegangen ist oder noch geht.

Die Offenlegung meines Krypto-Portfolios ist eine Geste. Eine Geste, die Vertrauen schaffen soll in meine Worte.

Du sollst erfahren welche Coins in meinem Besitz sind und wie sie sich prozentual im Portfolio verteilen. Und ich werde dir verraten, warum ich genau diese Coins gekauft (oder bekommen) habe und welche These dahintersteckt.

Enthüllung!

Fangen wir also mit einer Übersicht an. Taaadaaaa! :)

Wie du siehst, bestehen 75% meines Portfolios aus nur 3 Coins. BTC, ETH und CEL, der Token von Celsius Network, einer Crypto-Bank.

DeFi-ETF

Der nächstgrößte Teil ist DPI, ein “Krypto-ETF”, der aus mehreren DeFi-Coins besteht, sich automatisch ausbalanciert und damit zwar weniger Renditepotential, aber auch eine viel geringere Volatilität hat, als die enthaltenen Einzelwerte.

Aktuell besteht der DPI aus insgesamt 14 Einzelwerten, wie zum Beispiel Uniswap, Aave, Maker, Compound, Synthetix und Yearn. Die genaue aktuelle Zusammenstellung kannst du dir hier anschauen und den Indexwert dort auch kaufen.

Herausgegeben wird dieser Indexwert von Indexcoop, einem Projekt, dass Krypto-Indexprodukte erstellt und pflegt. Alle Indexprodukte sind immer voll mit den enthaltenen Kryptowährungen besichert.

Weitere Indizes, die von Indexcoop angeboten werden, sind

• der Metaverse Index (bestehend aus den größten NFT-Projekten)

• der Crypto-Gold-Index (eine Mischung aus 2/3 ETH&BTC und 1/3 tokenisiertes Gold als Inflationsschutz)

• und der ETH-Flexible-Leverage-Index (FLI) - mit dem ihr ETH mit dem Faktor 2 hebeln könnt.

Ich verfolge die Entwicklung von Indexcoop und werde demnächst einen Artikel darüber schreiben.

Dezentralisierte Tauschbörsen

Nachdem Uniswap, Sushiswap und noch andere dezentralisierte Marktplätze über den DPI in meinem Portfolio abgedeckt sind, habe ich mit Quickswap noch ein weiteres, vielversprechendes Projekt als Einzelwert aufgenommen.

QUICK ist der Coin der Tauschbörse QuickSwap, den ich durch das Bereitstellen von Liquidität verdient habe. Der Wert von QUICK hat sich in den letzten Wochen hervorragend entwickelt, sodass es jetzt etwa 3,6 % in meinem Portfolio einnimmt.

Wenn du meinen Artikel zu den Rendite-Möglichkeiten auf Quickswap noch nicht kennst, kannst du dich hier dazu informieren.

Weitere Positionen

Meine CRO Position ist der Kreditkarte von Crypto.com geschuldet und notwendig, damit ich weiterhin alle Vorteile meiner Kreditkarte nutzen kann. Crypto.com erstattet mir zum Beispiel meine Spotify und Netflix-Abos und ich bekomme 3% Cashback auf alle Einkäufe mit der Karte und 10% Zinsen auf meine CRO Einlage.

Wenn du Crypto.com ausprobieren willst, nutze diesen Link und wir beide bekommen dann CRO im Wert von 25 USD geschenkt.

Meine USDC Position ist lediglich kurzfristiges geparktes Cash.

LINK ist die Kryptowährung des Projekts Chainlink, ein sogenanntes Orakel, dass zuverlässige und geprüfte Daten für andere Projekte in der Kryptowelt bereitstellt.

Ich persönlich bin ein großer Fan von Infrastrukturprojekten. Das ist meiner Meinung nach wie Schaufeln an Goldgräber zu verkaufen.

Projekte, die so aufgestellt sind, profitieren vom Aufschwung im gesamten Markt und mein Investment ist damit nicht von einem Projekt abhängig. Chainlink ist einer der größten Orakel-Dienstleister und ich plane meine Position darin zu halten. Demnächst wird Chainlink 2.0 veröffentlich, dass viele neue Funktionen mit sich bringen wird und das Projekt noch wertvoller machen soll.

Die Position in BANK (BanklessDAO) ist neu und ich habe die Token erst vor kurzem per Airdrop bekommen. Ein Airdrop ist eine Ausschüttung an aktive Nutzer eines Krypto-Projektes und viele Projekte belohnen damit das Vertrauen, das ihnen entgegengebracht wurde.

BanklessDAO ist aus dem Projekt Bankless entstanden. Ein Informationsservice bestehende aus einem Newsletter, einem Podcast und einem Youtube-Kanal. Die Gründer wollen damit die rund um den Service entstandene Community mobilisieren und zu einer dezentralen, autonomen Organisation (DAO) formen.

Eigentlich sollte der BANK Token wertlos sein und nur zur Verteilung von Stimmrechten innerhalb der DAO dienen, aber wie das immer so ist, gibt es in der dezentralen Welt immer jemanden, der Liquidität für einen Token bereitstellt und so wird der BANK Token aktuell auf Uniswap gehandelt.

Und der Rest?

Weitere nennenswerte Positionen in meinem Portfolio sind der NEXO-Token von der gleichnamigen Crypto-Bank. Den halte ich aus demselben Grund wie den CEL-Token von Celsius oder CRO: Um die Vorteile zu erhalten, die ich dadurch bekomme. Bei Nexo sind es zum Beispiel niedrigere Kreditzinsen und höhere Zinsen auf meine Einlagen.

Ähnlich verhält es sich mit dem BNB Token von der Binance Tauschbörse.

Mein Investment in MATIC (Polygon) hat sich gut entwickelt und ich plane es weiter auszubauen, da ich fest davon überzeugt bin, dass Polygon eine entscheidende Rolle in der Skalierung von Ethereum spielen wird.

Andere Tokens wie DFI, ADDY, SEFI und SCRT sind Boni, die ich durch Anlage in bestimmte Projekte erhalten habe. Ich halte diese Positionen, da ich mittelfristig an eine positive Entwicklung der Projekte glaube.

Insbesondere ADDY hat sich innerhalb von ein paar Tagen verfünffacht und ich erhalte den Token weiterhin als Teil der Belohnung für die Nutzung der Plattform Adamant.finance. Falls du wissen möchtest, wie auch du auf Adamant die Einnahmen aus deinen Liquiditätspositionen auf Polygon automatisiert einsammeln und wiederanlegen lassen kannst (Stichwort: Zinseszinseffekt), dann ist hier mein Artikel dazu und hier eine Anleitung.

Ich habe noch ein paar weitere, kleinere Positionen. Manche davon wie DOT und ADA werde ich weiter ausbauen. Andere sind Investitionen in Krypto-Infrastruktur-Projekte wie VET und BAT. Und ich habe noch eine kleine Position tokenisiertes Gold als Beimischung.

Fragst du dich, warum mein Portfolio so aussieht?

Netzwerkeffekte

Du wirst jetzt vielleicht sagen, dass mein Portfolio zu wenig diversifiziert ist.

Das ist eine bewusste Entscheidung, weil ich fest an die Macht von Netzwerkeffekten glaube. Grob zusammengefasst, besagt zum Beispiel das Metcalfe’sche Gesetz, dass der Wert eines Netzwerks proportional mit der Anzahl seiner Verbindungen steigt, die Kosten jedoch nur proportional zur Anzahl der Nutzer.

Das bedeutet, dass ein Netzwerk ab einer gewissen Größe immer schneller profitabel wird. Es gibt zwar auch Gegenstimmen, aber prinzipiell streitet man sich nur um die Größenordnung und nicht um die Wirksamkeit des Prinzips an sich.

Wir haben das Prinzip in den letzten 20 Jahren bei Unternehmen wie Facebook, Netflix, Google, Amazon und Apple beobachten können, die alle ab einer gewissen Schwelle exponentiell gewachsen sind .

Wenn du, so wie ich, kein früher Investor in diesen Unternehmen warst, hast du leider nicht wirklich von den astronomischen Gewinnen profitieren können. Wie die meisten, bin ich ein Nutzer dieser Netzwerke, aber profitiere nicht von deren Wertzuwachs.

In der Kryptowelt ist das anders. Hier haben Menschen wie du und ich von Anfang an Zugang zum Netzwerk UND zum Kapital. Jeder von uns kann heute in Bitcoin, Ethereum und Co. investieren.

Mein Portfolio hat sich z.B. innerhalb von 4 Jahren verzehnfacht. Dafür musste ich nicht besonders clever sein, sondern einfach nur mutig und neugierig.

Meine Prognose ist, dass es innerhalb der nächsten 4 Jahre wieder eine Verzehnfachung des Marktes geben wird.

Ich habe mich früh mit den Technologien hinter den Krypto-Projekten auseinandergesetzt und verstanden, dass das, was auf uns zukommt, eine riesige Veränderung mit sich bringen wird.

Die Größenordnung dieser Veränderung vergleichen manche mit dem Durchbruch des Internets Anfang des Jahrhunderts, aber ich glaube es wird sogar noch größer. :)

Meine Krypto-Investmentstrategie

Ich glaube daran, dass sich einige wenige Kryptoassets durchsetzen werden. Und zwar jeder in seinem Bereich. Diese Bereiche habe ich für mich wie folgt gewählt:

• Wertspeicher (BTC, ETH)

• Austauschmedium (ETH)

• DeFi (ETH, DPI, DFI, MATIC, QUICK )

• CeDeFi - Neobanken (CEL, NEXO, CRO)

• Interoperabilität zwischen Blockchains (DOT, ADA)

• Infrastrukturprojekte (LINK, VET, BANK, BAT).

Das sind natürlich alles Wetten, die ich eingehe und auf keinen Fall eine Investment-Empfehlung. Stelle deine eigenen Nachforschungen an und schreibe mir gerne in den Kommentaren was du von meiner Investment-Strategie hältst.

Mein Plan für den Rest von 2021

Wie sieht nun mein kurzfristiger Plan aus?

Konservative Prognosen für den derzeitigen Bullenmarkt besagen, dass dieser etwa im August/September 2021 enden wird. Optimisten glauben an ein Ende am Jahresende und absolute Krypto-Bullen prophezeihen einen sogenannten Super-Cycle in dem wir gar keinen Bären-Markt sehen werden, da jetzt die große Masse der Nutzer in den Markt kommt und wir den Bärenmarkt einfach überspringen.

Ich persönlich richte mich nach den konservativen Prognosen und werde im August anfangen langsam in BTC und ETH umzuschichten. Da ein Großteil meines Portfolios bereits in diesen beiden Werten ist, muss ich nicht viel machen.

Da ich langfristig sehr optimistisch für den Krypto-Markt bin, erspare ich mir aber ansonsten den steuerpflichtigen Vorgang, den ich durch einen Verkauf auslösen würde.

Weiterhin werde ich monatlich Beträge in DOT und ADA investieren, da ich den Anteil meines Portfolios im Bereich Interoperabilität noch ausbauen möchte.

Wann verkaufen?

Wenn du mich fragst: NIE!

Lass uns mal mögliche Szenarien durchspielen, in denen ein Verkauf deiner Krypto-Assets Sinn machen würde. Ich rede hier nicht von einem Tausch aus BTC in ETH oder ähnlichem, sondern von einem tatsächlichen Verkauf von z.B. BTC in Euro oder USD.

Die drei Szenarien, die ich sehe sind:

1. Du brauchst dringend Fiat-Geld wegen einem Notfall oder einer Anschaffung, die getätigt werden muss (neue Waschmaschine?)

2. Du musst Steuern nachzahlen, weil du hohe Gewinne vor Verstreichen der Spekulationsfrist realisiert hast und zwar durch einen Tausch von einer in eine andere Kryptowährung

3. Du glaubst, dass langfristig ein anderes Asset eine höhere Rendite bietet.

Dazu kann ich dir folgendes sagen:

Sollten meine Familie und ich in eine finanzielle Notlage geraten, dann weiß ich, dass ich mein gesamtes Kryptoportfolio innerhalb weniger Tage in Euro umwandeln kann. Das ist beruhigend. Aber ich brauche dieses Kapital heute nicht in Form von Euro auf meinem Konto um dieses Gefühl zu haben.

Du kannst heute schon ein Darlehen gegen Hinterlegung deiner Kryptos aufnehmen, das sich von selbst abbezahlt (Anleitung hier). Warum sollte ich heute ein Asset verkaufen, von dem ich glaube, dass es weiter im Wert steigen wird?

Als guter Investor würde ich außerdem ein Asset nur dann verkaufen, wenn ich ein anderes finde, von dem ich glaube, dass es eine höhere Rendite bringen wird.

Der Euro, der Dollar oder jede andere zentralisierte Währung auf unserem Planeten ist für mich gerade keine Alternative.

Der einzig valide Grund wäre, in meinen Augen, eine Steuernachzahlung. Aber auch hier würde ich prüfen, ob meine Krypto-Assets nicht ausreichen, um ein kostenloses Darlehen dagegen aufzunehmen und damit die Steuerschuld zu begleichen.

Langfristiger Plan

Der Name Crypto-Dad kommt nicht von ungefähr. In meinem Leben spielt das Vater-sein gerade eine sehr große Rolle und damit verbunden auch die Rolle als Versorger meiner Familie (ist vielleicht etwas altmodisch, ich weiß, aber so ticke ich nunmal). 👨‍👩‍👧‍👧

Das bedeutet, ich möchte zeitgleich so viel Zeit wie möglich mit meiner Familie verbringen und finanziell für sie sorgen können.

Wegen der oben erwähnten Netzwerkeffekte, ist meine These, dass die Krypto-Assets, die ich besitze, weiter im Wert steigen werden und auch weiterhin passives Einkommen in Form einer Rendite erwirtschaften werden.

Ich glaube weiterhin, dass diese Rendite weit über den Renditen anderer Anlageformen liegen wird.

Deshalb werde ich meine Krypto-Assets nicht verkaufen, außer ich werde durch äußere Umstände gegen meinen Willen dazu gezwungen.

Weil ich möchte, dass meine Familie und ich durch den Wert dieser Assets abgesichert sind und gleichzeitig von der Rendite, die diese produzieren, leben können.

Schöne Idee, nicht wahr? Lass uns einfach schauen ob es funktioniert.

Wenn du diesen Newsletter liest, bist du ganz vorne mit dabei in der Krypto-Revolution und gehörst zu dem geringen Prozentsatz der Menschen, die verstanden haben was möglich ist. Dazu möchte ich dich beglückwünschen und hoffe mit dir, dass sich unsere These manifestiert hat, wenn wir uns in 4-5 Jahren wieder begegnen. :)

Bis dahin werde ich dich wöchentlich über die neuesten Trends und vielversprechendsten Projekte im Bereich Rendite und passives Einkommen im Krypto-Bereich auf dem Laufenden halten.

Wenn du beeinflussen möchtest worüber ich schreibe, dann hinterlasse einen Kommentar oder antworte auf diese E-Mail.

Ich lese und beantworte jede Nachricht!

Alles Gute und nicht vergessen: DYOR!